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论《信托公司集合资金信托计划管理办法》对信托公司集合资金信托业务的影响

作者：潘联星


二○○七年一月二十三日中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）以2007年第3号主席令颁布了《信托公司集合资金信托计划管理办法》（以下简称新办法）。新办法自2007年3月1日起施行，原《信托投资公司资金信托管理暂行办法》（中国人民银行令〔2002〕第7号）（以下简称老办法）不再适用。

与老办法相比，新办法在哪些方面作了修订？这些变化对信托公司经营将产生哪些影响？本文拟就上述问题作初步探讨。

一、新办法修订的主要内容

与信托机构管理办法修订的“小改”不同，资金信托业务管理暂行办法的修订属于“大改”。其改动之大主要体现在以下方面：

（一）适用范围缩小。老办法规范资金信托业务（包括集合、单一资金信托），新办法规范集合资金信托计划（包括用于同一项目的两个以上（含两个）单一资金信托，进行受益权拆分转让的动产信托、不动产信托以及其他财产和财产权信托），不适用上述特例之外的单一资金信托。

（二）篇章结构发生了根本性的调整。老办法未分章节，新办法分为九章，分别是：第一章总则、第二章信托计划的设立、第三章信托计划财产的保管、第四章信托计划的运营与风险管理、第五章信托计划的变更、终止与清算、第六章信息披露与监督管理、第七章受益人大会、第八章罚则、第九章附则。其中第七章受益人大会是全新的内容。显见，上述章节与资金信托业务操作流程前后顺序是一致的，与老办法发生了根本性的变化。

（三）新办法对原有规定进行了增、删、调三类实质性的内容修订。

对于具体内容，我们将新办法与原有规定（信托法律网-强调:不限于老办法）进行比对结果如下：

1、新增内容共有28处，见附表1；

2、取消原有规定共有6处，见附表2；

3、调整内容共有8处，见附表3。

注：本文原载信托法律网(www.trustlaws.net)

二、新办法发布对信托公司集合资金信托业务的影响

1、适用范围收缩为后续政策调整预留空间。正如银监会有关负责人在答记者问中指出的“新的《信托公司集合资金信托计划管理办法》只是规范集合信托业务”，“ 新办法规范的内容不包含单一资金信托业务，不能把集合资金信托的限制性要求套用在单一资金信托中”；而公募类信托基金，仅仅是“目前，由于条件不具备”，并未对信托公司“关门”，时机成熟可通过另行制定相应规则重新开放。所以，结合《信托公司管理办法》分析，新办法发布无疑会因目标市场的强制调整对信托公司集合资金信托业务造成阶段性冲击，但客观上它又将对信托公司提升资产管理和产品创新能力产生积极影响。伴随信托业务规则陆续出台，信托公司未来发展前景还是值得期盼的。

2、信托门槛大幅度提高，信托计划的目标客户群将因此发生根本性改变。但由于新办法仅适用于“由信托公司担任受托人”的集合信托业务，目前其他金融机构开展基于信托法律关系的集合理财业务，因不在其规范范围而不受影响。换言之，在信托公司因政策调整被迫退出集合理财低端市场之后，其原有市场份额将被银行等金融机构瓜分。

按照原有政策规定，集合资金信托计划合同的起点金额为5万元人民币。但受到单个信托计划合同不得突破200份政策和信托计划开发成本的双重制约，市场中集合信托计划起点金额实际远高于5万元的政策底线。当然在实际操作中可能会存在多个投资者汇集资金以一人名义操作的情况。这类社会人之间自主汇集，信托公司难以确切掌握，其手法主要包括“一个委托人多个受益人”和“私下另签民事信托合同”；至于亲戚朋友之间的资金汇集，有的根本就没有任何文字来界定其投资的法律关系。但不论上述何种情况，一旦发生风险事件便会生出法律关系复杂的纠纷。(www.trustlaws.net)

新办法将委托人限定为合格投资者，将他们定义为“能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人”。并在国内首次提出了合格投资人的判别标准，即具备以下三项任一者：

（1）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；

（2）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；

（3）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。

此外还进一步限定：（1）参与信托计划的委托人为惟一受益人，杜绝了“一个委托人多个受益人”的可能性；（2）委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划，明确了各类“一拖多”的非法性质；（3）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制。

上述合格投资者标准，对机构投资者是低门槛，但对自然人却实实在在是一个很高的要求。有资料显示，2000年7月国家统计局在对中国高收入群体进行调查时，最后界定以1999年全国城市住户经常性调查中10％最高收入家庭的户均可支配收入为底线，即3.2万元，但实际操作以3万元为标准（当然，在我国经济保持高速增长的背景下，界定中高收入人群的财富标准也将随着时间的推移而水涨船高）；2006年7月国家统计局主管的中国国情研究会与万事达卡国际组织发布《2006中国生活报告》，将年收入超过11万元以上的人群定为高收入人群；在2006年10月份上海举办的财富管理高峰论坛，毛丹平教授给富人的财富界定标准是除去自己的固定资产，加上车的费用以外，再有100万的投资资金；国家规定年均收入12万以上自然人都要申报个人所得税，也可视为界定富人群体的参照标准。(TrustLaws.Net-提示)从上述信息分析，新办法界定自然人合格投资者的财富标准，在现阶段是指向高收入人群体，而不是中等收入者群体。这一人群占城镇居民总人数不足10%，其中私营企业主占有相当比例，而后者以保值增值为目的的委托理财欲望不强。

可见，新规定的政策导向十分明确，就是限定信托公司只能为合格投资者提供信托理财服务，且应当以机构投资者为主要服务对象，从而真正纠正错位、重塑合规的投资者与信托公司的风险责任关系。
如何计算专利侵权赔偿

All Computer公司是一家计算机零件制造商，该公司提起专利侵权诉讼，要求英特尔公司赔偿5亿美元。美国佛罗里达州迈阿密滩的ConnecTel LLC公司向得克萨斯州马歇尔的美国地区法院提交了诉状，指控思科侵权使用了该公司的4项“智能路由系统”技术专利，并要求获得损害赔偿。公司的代理律师表示，潜在的侵权赔偿即使没有数十亿美元，也高达数亿美元。 国外的专利侵权赔偿过亿美元听说的不少，国内也有专利侵权案件赔偿要求过亿人民币的。这就引起了大家感兴趣，在我国专利侵权如何计算赔偿数额？专利侵权赔偿的计算方式和商标侵权赔偿的计算方式（本人已经发表了《如何计算商标侵权赔偿》一文）非常相似，大家要记住两者的差异就行。

一、赔偿的计算方式有四种

《专利法》第六十条规定：“侵犯专利权的赔偿数额，按照权利人因被侵权所受到的损失或者侵权人因侵权所获得的利益确定；被侵权人的损失或者侵权人获得的利益难以确定的，参照该专利许可使用费的倍数合理确定。”该条规定了专利侵权赔偿的三种计算方式：1、被侵权人因侵权受到的损失，2、侵权人因侵权获得的收益，3、按照专利许可费的倍数确定。

《最高人民法院关于审理专利纠纷案件适用法律问题的若干规定》（下称高院规定）第二十一条：“被侵权人的损失或者侵权人获得的利益难以确定……没有专利许可使用费可以参照或者专利许可使用费明显不合理的，人民法院可以根据专利权的类别、侵权人侵权的性质和情节等因素，一般在人民币5000元以上30万元以下确定赔偿数额，最多不得超过人民币50万元。”这条规定了第4种计算方式，即法定赔偿。
专利侵权赔偿和商标侵权赔偿不同的是多了一种计算方式：按照专利许可费的倍数来计算。

高院规定第二十条：“人民法院依照专利法第五十七条第一款的规定追究侵权人的赔偿责任时，可以根据权利人的请求，按照权利人因被侵权所受到的损失或者侵权人因侵权所获得的利益确定赔偿数额。”同商标侵权赔偿一样，专利被侵权人可以选择第一种或者第二种方式来计算侵权赔偿。在第一、第二种方式不能计算的情况下，可以选择适用第三种计算方式，如果第三种计算方式仍不能适用的话，那么再选择第四种计算方式，所以这四种计算方式是有前后适用顺序的。

二、第一种计算方式（侵权人因侵权获得的利益）的适用

高院规定第二十条第三款：“侵权人因侵权所获得的利益可以根据该侵权产品在市场上销售的总数乘以每件侵权产品的合理利润所得之积计算。侵权人因侵权所获得的利益一般按照侵权人的营业利润计算，对于完全以侵权为业的侵权人，可以按照销售利润计算。”

这个规定和商标差不多，计算方式比商标要明确一些，而且还多了一种依据，如果侵权人以侵权为业的，按照销售利润计算，在会计制度上营业利润和销售利润是不一样的，销售利润应该是大于营业利润的，而且销售利润也比营业利润好计算一些，这样的规定给被侵权人提供了计算的便利。

三、第二种计算方式（被侵权人因为侵权而受到的损失）的适用

高院规定第二十条第二款：“权利人因被侵权所受到的损失可以根据专利权人的专利产品因侵权所造成销售量减少的总数乘以每件专利产品的合理利润所得之积计算。权利人销售量减少的总数难以确定的，侵权产品在市场上销售的总数乘以每件专利产品的合理利润所得之积可以视为权利人因被侵权所受到的损失。”

专利被侵权人因为侵权而受到的损失同商标侵权一样一般来讲也是很难计算的，但是专利的规定比商标的规定具有可计算性，以侵权人的销售数量乘以专利权人每件专利产品的合理利润显然比较好计算，并且也大大减小了专利权人的举证难度，只有找到侵权人的销售数量就可以了，不必象商标那样还有找到依据计算单个侵权产品的利润，也排除了侵权人的销售并没有下降，而损失无法计算的情形。

四、第三种计算方式（按照专利许可费的倍数确定）的适用

高院规定第二十一条：“被侵权人的损失或者侵权人获得的利益难以确定，有专利许可使用费可以参照的，人民法院可以根据专利权的类别、侵权人侵权的性质和情节、专利许可使用费的数额、该专利许可的性质、范围、时间等因素，参照该专利许可使用费的1至3倍合理确定赔偿数额。”

参照许可费，在对于商标的规定中是放到法定赔偿里面的，但是在实务操作中，法院也会单独作为一种计算方式来计算。参照许可费，专利和商标最大的不同是商标只按许可费来直接计算，而专利带有一定的惩罚性，可以按照三倍以下进行赔偿，象美国的专利侵权赔偿可以给予3倍的惩罚。在我国知识产权侵权赔偿一般采取填平原则，即损失多少赔偿多少，没有惩罚性的赔偿，只有在著作权侵权赔偿中可以按照稿费的2－5倍来计算赔偿额，另外就专利侵权赔偿在适用许可费来计算侵权赔偿时可以带有一些惩罚性。

五、第四种计算方式（法定赔偿）的适用

高院规定第二十一条：“被侵权人的损失或者侵权人获得的利益难以确定……没有专利许可使用费可以参照或者专利许可使用费明显不合理的，人民法院可以根据专利权的类别、侵权人侵权的性质和情节等因素，一般在人民币5000元以上30万元以下确定赔偿数额，最多不得超过人民币50万元。”
有关专利侵权的法定赔偿其实和商标也比较接近，只是专利规定了保底数字，显然比商标的相关规定要科学，专利最低的法定赔偿数为5000元，而商标并没有最低数的要求，还有一个区别，专利一般最高为30万元，对于50万元的是不得超过，规定比较强硬。法官自由裁量考虑的因素，也差不多，都是根据侵权的性质和情节等来判断。

六、关于合理的开支

高院规定第二十二条：“人民法院根据权利人的请求以及具体案情，可以将权利人因调查、制止侵权所支付的合理费用计算在赔偿数额范围之内。”这个规定和商标相似，但是商标侵权赔偿规定明确指出了律师费用是可以作为合理开支的。在实务操作中，律师也会将律师费和调查取证的费用一起计算到合理的费用中去。

七、连续侵权的赔偿计算问题

高院规定第二十三条：“侵犯专利权的诉讼时效为二年，自专利权人或者利害关系人知道或者应当知道侵权行为之日起计算。权利人超过二年起诉的，如果侵权行为在起诉时仍在继续，在该项专利权有效期内，人民法院应当判决被告停止侵权行为，侵权损害赔偿数额应当自权利人向人民法院起诉之日起向前推算二年计算。”我们可以看到这个规定和商标的相关规定几乎是一样的，所以如果知道有人在侵权最好是在两年内就起诉，免得过了诉讼时效的部门不能追究了。

最后，我们还是可以总结一下，给大家一个和商标侵权赔偿一样的简单公式套用，作为普通的被侵权人可以以此粗略计算赔偿数额：

侵权赔偿＝侵权产品数量（起诉日往前两年以上的除外）×单个利润＋调查取证的花费＋律师费

※：这个公式是不科学的，具体计算还是请律师帮助。